Деньги пришли, но это ловушка: как не попасть в криминальную историю

В 2025 году участились случаи мошеннических схем с ошибочными денежными переводами. Злоумышленники намеренно отправляют средства на чужие счета, а затем требуют их вернуть — якобы из‑за ошибки. При этом они могут давить на человека, используя смс или телефонные звонки, иногда даже прибегая к угрозам. Об этом сообщает Министерство социального развития Московской области.

Опасность таких ситуаций в том, что человек невольно может стать участником противоправных действий. Например, переведя деньги дальше, он фактически участвует в отмывании средств, полученных преступным путем. В иных случаях средства могут попасть на счета лиц, связанных с запрещенными организациями, — то есть косвенно пойти на финансирование терроризма или экстремизма.

Эксперты рекомендуют действовать строго по алгоритму, если на счет неожиданно поступили чужие деньги. Прежде всего — не переводить их обратно и не тратить. Далее следует проверить факт перевода через официальное приложение банка, поскольку сообщения об «ошибке» могут быть фейковыми.

Необходимо обратиться в службу поддержки банка, описать ситуацию и попросить отменить перевод. Важно сохранить все доказательства: скриншоты, переписку, номера телефонов. Если звонят с требованием вернуть деньги или представляются «службой безопасности банка», нужно немедленно прекратить разговор — настоящие банки так не работают.

Ранее депутат предупредил россиян о росте туристических мошенничеств перед Новым годом.