Как избежать блокировки транзакций: рекомендации для добросовестных клиентов

Банки ужесточают правила перевода средств, и добросовестным клиентам важно правильно оформлять транши, чтобы избежать блокировки, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.

Под подозрение могут попадать крупные суммы от ₽200 тыс. и более, а также множественные переводы от разных лиц, что может быть расценено банком как признаки незаконной предпринимательской деятельности. В таких случаях эксперт советует рассмотреть оформление статуса самозанятого и уплату налогов с получаемых средств.

Если перевод касается родственников или друзей, важно корректно указать назначение платежа. Возможные формулировки — «на личные нужды», «возврат долга» или «подарок на день рождения». Это помогает банку понять законность операции и снижает риск блокировки.

Сироткин подчеркнул, что прозрачное оформление переводов и соблюдение налоговых обязательств защищает добросовестных клиентов от лишних проверок и проблем с банком.

Ранее сообщалось, в ГД предложили обязать соцсети мониторить контент на дискредитацию ценностей.