ЦБ обновил критерии выявления мошеннических операций
ЦБ: с 2026 года банки будут жёстче контролировать переводыБанк России утвердил обновленный перечень признаков, по которым банки должны выявлять мошеннические операции. Новый приказ вступит в силу 1 января 2026 года, заменив действующий норматив от июня 2024 года, пишет «Парламентская газета».
Одно из ключевых изменений касается переводов свыше ₽200 тыс. Если клиент отправляет такую сумму человеку, которому не переводил деньги последние шесть месяцев, операция будет считаться подозрительной. Особое внимание привлечет ситуация, когда перед этим клиент консолидировал средства на одном счете через систему быстрых платежей — по данным ЦБ, именно так часто действуют мошенники, вынуждая жертв собирать сбережения для единовременного перевода.
Кроме того, банки обязаны учитывать информацию от операторов связи, владельцев мессенджеров и интернет‑площадок. Подозрения могут вызвать нетипичные телефонные звонки — по частоте, длительности или содержанию. Насторожить должны и необычные сообщения в мессенджерах или электронной почте, в том числе короткие тексты или уведомления от государственных порталов и банков, пришедшие с незнакомых номеров.
Еще один новый маркер мошенничества — смена номера телефона в личном кабинете на «Госуслугах» в течение 48 часов до перевода средств.
Приказ также определяет специфические признаки подозрительных операций с цифровым рублем, что особенно актуально в свете предстоящего расширения использования этой формы валюты.
Ранее REGIONS сообщал, что новобранцам в полиции стажировку хотят заменить испытанием.
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2l2b2xnYS1lbGVrdHJpY2hrYS1yemhkLXNpdGUtd2lkZV9YQ3VWdG1YLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL3F1Z3lkdGtyeXFrcWVqNHpwZGxpdWJkM3I3end3MnVzY2JseHFtcXkuanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2ltZy00NzE2LmpwZWc.webp)
:format(webp)/aHR0cHM6Ly94bi0tODBhaGNubGhzeGoueG4tLXAxYWkvbWVkaWEvbXVsdGltZWRpYS9tZWRpYWZpbGUvZmlsZS8yMDI2LzAxLzI3LzIwMjUxMjE5XzEzMTk1NC5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zLzIwMjQwNDE4LTEyMTAzMC5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL3Bob3RvLTUzMDU1MjQwMDk3MzI2MDkxMTUteV9zU2c4VHlRLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDMwLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2p1bGEtMDAwMS5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2p1bGEtMDAwNC0xLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2p1bGEtMDAwNy0xLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2p1bGEtMDAxMi5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDQxX1R6QlBmRXIuanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDU4LmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDYzLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDM1LmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2RqaS0wMDUzX1Q0dXlteUkuanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2tvei02MjkyXzRVUEtnVE4uanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL29ndXJ0c3ktbHVob3ZpdHNraWUtbmEtcnlua2Utc2l0ZS13aWRlX0tBbVhSM24uanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2ltYWdlLTQ0LnBuZw.webp)