Почему банк может заблокировать карту и как этого избежать: подробная инструкция

Банки блокируют банковскую карту по разным причинам. Например, если у клиента есть налоговая задолженность, если карта попала в список так называемых дропперов (участников схем по обналичиванию незаконных средств) или если возникли подозрения в нарушении закона об антиотмывании денег.

Иногда блокировка затрагивает даже законопослушных граждан, которые не участвовали в мошенничестве, но случайно оказались в подозрительной цепочке операций. Об этом сообщили в пресс-службе Банка России.

Чтобы избежать ненужных проблем, ЦБ рекомендует клиентам придерживаться нескольких простых правил:

Не переводить деньги по просьбе незнакомых людей. Даже если просьба звучит убедительно — «срочно», «помогите близкому» — это может быть частью мошеннической схемы.

Не возвращать самостоятельно деньги, пришедшие «по ошибке». Если на счет поступила неожиданная сумма, не стоит сразу возвращать ее. Лучше обратиться в банк — он проверит ситуацию и подскажет, как действовать.

Не совершать платежи неизвестным лицам, включая продавцов на рынках или в интернете. Такие операции могут быть расценены как подозрительные. При необходимости перевода — обязательно указывать назначение платежа (например, «оплата за товар»).

Не оплачивать услуги сомнительных ресурсов: пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других платформ из теневой экономики.

Предпринимателям — не использовать личные карты для бизнес-операций. Все расчеты лучше проводить через расчетный счет ИП или ООО, а также своевременно платить налоги, чтобы избежать задолженностей.

Своевременно информировать банк о любых изменениях: ФИО, номере телефона, адресе регистрации. Устаревшие данные могут вызвать подозрения у системы безопасности.

Если карта все же была заблокирована, специалисты советуют обратиться в отделение банка или подать обращение в Банк России через интернет-приемную.

Ранее REGIONS сообщал, что в мессенджере МАХ запустили интеграцию с «Госключом».