«Возврат долга» и «подарок»: как правильно указывать назначение платежа, чтобы избежать блока

Банки могут блокировать карты клиентов при резкой смене геолокации, нетипичных операциях или покупках на сомнительных площадках. Об этом предупредила эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг, передает «Лента.ру».

По словам специалиста, финансовые организации настораживаются, если человек, к примеру, час назад расплачивался в московской кофейне, а затем — на заправке под Казанью. Подозрение также вызывает внезапный крупный перевод физическому лицу, тогда как прежде клиент годами оплачивал только коммунальные услуги и такси. В группе риска — цепочки мелких платежей и попытки единовременно перевести все средства на новый счет. Покупки на сайтах онлайн-казино и других неблагонадежных ресурсах тоже могут спровоцировать блокировку.

Если карта заблокирована, Розенберг рекомендовала незамедлительно связаться с банком по телефону горячей линии и строго следовать инструкциям оператора.

Чтобы минимизировать риск блокировки, эксперт советует всегда указывать назначение платежа — например, «возврат долга», «подарок» или «за ремонт». Оперативно отвечать на запросы банка, сохранять подтверждающие документы и не пытаться обойти систему. Действия вроде дробления крупной суммы на множество мелких переводов или активного перемещения средств между счетами в разных банках алгоритмы однозначно классифицируют как попытку отмывания денег.

Розенберг также призвала своевременно обновлять персональные данные и разделять личные и бизнес-финансы.