Пробивают родственников и болезни: как риелторы и силовики противостоят телефонным мошенникам

Валентина (имя изменено. — Прим. ред.) в декабре 2024
года переехала из двухкомнатной квартиры в столичном районе Перово в комнату в
коммунальной квартире в Реутове, и это событие — единственное, чему она
несказанно рада в последнее время. Одинокая москвичка стала очередной жертвой
телефонных мошенников.

Женщина отмахнулась, посетовав на ветреность молодой дочери, якобы та уехала на несколько месяцев, но наверняка ждать ее возвращения в ближайшее время не стоит.

При первой встрече клиент вызвал сомнения у Екатерины, женщина вела себя подозрительно, на вопросы отвечала коротко и неохотно, путалась, наотрез отказалась давать номер телефона дочери.

Затем Валентина вдруг передумала совершать двойную сделку и заявила Екатерине, что поживет у родственников, пока подыщет себе новое жилье. Звонить тем самым родственникам при риелторе женщина наотрез отказалась. Тогда специалисту стало понятно, что они имеют дело с мошенниками. Екатерина рассказала Валентине о современных методах телефонных аферистов, объяснила, что не стоит никому передавать деньги от продажи своего жилья, и даже проверила список последних вызовов на телефоне женщины.

Риелтор не увидел ничего подозрительного в телефоне бабушки, тогда был заключен клиентский договор. Но Екатерина не спешила продавать квартиру Валентины и выяснила, что ее дочь работает стоматологом в детской зубной поликлинике в Москве. Окончательно убедившись, что клиент что-то не договаривает, Екатерина уговорила ее купить небольшую комнату в Реутове. Затем, перед сделкой, риелтор пошла в полицию.

На следующий день после расчета по сделке Валентина отправилась к криптовалютному банкомату и отправила на «безопасный счет» 3,5 млн руб. от продажи квартиры и еще 1 млн руб., взятый в кредит. Только после этого несчастная женщина осознала, что стала жертвой мошенников и пошла в полицию. На данный момент ведется расследование уголовного дела о мошенничестве, Екатерина Мартьянова проходит свидетелем.

Адвокат Даниил Лунев посоветовал ей воспользоваться услугами профессиональных защитников.

Регистрация финансов

Проблема телефонных мошенников не нова. Но кем бы ни назвались мошенники и как бы ни объясняли необходимость передать им деньги, есть несколько признаков, позволяющих их определить. Жулики всегда ведут общение дистанционно, представляются государственными органами и требуют передать персональные данные и информацию, не предназначенную для передачи третьим лицам, такую как ПИН-код или одноразовый код из СМС. Мошенники не жалеют сил и средств для придания убедительности своей легенде: подделывают различные документы, курируют жертву на всех этапах и даже привлекают курьеров.

Брокер по недвижимости Андрей Каманин рассказал REGIONS о подозрительном клиенте, который уже передал деньги курьеру мошенников, когда обратился к специалисту по продаже квартиры.

Странным документом оказался курьерский лист с подписью, гербами и печатями Росфинмониторинга. Согласно документу, пенсионерка передала 440 тыс. руб. представителю Федеральной службы по финансовому мониторингу для транспортировки в федеральный резерв. Со ссылкой на 115 ФЗ в сомнительной бумаге была прописана необходимость изъятия денежных средств для их дальнейшей регистрации. Обилие громких слов и ссылок на непонятные законы произвело впечатление на старушку.

Каманин обратился в ГУ МВД по Москве, где незамедлительно наложили запрет регистрационных действий на квартиру пенсионерки.

Также специалист рассказал, на что идут риелторы, чтобы уберечь своих клиентов. 

Кроме того, по словам риелтора, компания проверяет долги клиента и иногда даже болезни, чтобы убедиться в легенде, которую рассказывает клиент.  

Группа риска

Психолог Сергей Корольков пояснил, что действия мошенников зачастую направлены на пожилых людей. С возрастом работа мозга ухудшается, замедляется скорость мысли, речи, реакции. Поэтому пенсионеры наиболее уязвимы для таких атак.

Психолог также пояснил, что причиной успеха мошенников является внезапность. Часто такой звонок происходит, когда человек загружен домашними делами или находится глубоко в рабочем процессе. Мозг занят тем, что обдумывает в текущий момент, и совершенно не готов к внезапному важному разговору. Мошенники этим пользуются, затем входят в доверие и внушают жертвам страх за их сбережения. В момент тревоги и стресса горизонт планирования резко сужается, появляется необходимость решить проблему «здесь и сейчас».

Сергей Корольков также объяснил, почему обманутые люди до последнего отказываются верить родственникам, проверенным специалистам и даже сотрудникам полиции.

В заключение психолог отметил, что жертвой телефонных мошенников может стать каждый. Возможно, необходимо поговорить на эту тему с родителями и даже «в шутку» отрепетировать подобный диалог. Если проиграть его несколько раз, он может встроиться в мышление, и, возможно, именно это в дальнейшем поможет человеку распознать реальных мошенников.