Какие комментарии к переводу могут привести к блокировке карты

Шутки в комментариях к банковским переводам могут стать причиной блокировки карты, сообщила агентству «Прайм» магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили.

Финансовые организации не публикуют полные перечни запрещенных фраз, поскольку каждый банк настраивает свои алгоритмы мониторинга индивидуально. В первую очередь вопросы вызывают комментарии, содержащие явные признаки нелегальных операций (например, «взятка», «откат»), пояснила юрист.

По ее словам, под пристальное внимание также попадают регулярные транзакции в адрес одного получателя с бытовыми пояснениями. Формулировки «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» сами по себе не запрещены. Однако в сочетании с частыми поступлениями или фиксированными суммами они формируют подозрительный шаблон поведения.

Эксперт отметила, что наиболее безопасная стратегия при частных переводах — оставлять поле назначения платежа пустым. Если же операция имеет юридическое значение, целесообразно указывать полные реквизиты соответствующего документа.

/читайте также

Безопасность

В Подмосковье прогнозируют III класс пожарной опасности в лесах

5 октября09:23

Безопасность

Прогноз пожарной опасности по лесничествам: где безопаснее 4–6 октября

4 октября11:04

Безопасность

Крупные суммы и тайные переписки: как понять, что ребенка разводят мошенники

9 октября09:46

Безопасность

Более 90% животных оказываются под угрозой: чем заканчивается домашняя экзотика

13 октября16:01

Безопасность

«Шок!» и «Срочно!»: как заголовки выдают фейк

3 октября17:01

Безопасность

Работу за рубежом обещают даже без опыта: какая просьба должна насторожить соискателя

11 октября10:33

Безопасность

Число фальшивых документов выросло на 338%: что подделывают чаще всего

12 октября14:43

Безопасность

Не спешите выводить деньги после сбоя: о каком правиле сбережений напомнил эксперт

13 октября14:46

Безопасность

В МВД посоветовали проверять видеозвонки знакомых из-за риска дипфейков

13 октября08:20

Безопасность

Сдал квартиру и остался без жилья: реальная история аферы с поддельным паспортом

12 октября10:57

Безопасность

ЧП не случается внезапно: пять зон в квартире, которые стоит осматривать раз в полгода

2 октября13:03

Безопасность

«Ваши уроки я помню до сих пор»: полицейские Подмосковья поблагодарили своих учителей

5 октября12:57