logo
/новости Московской области
Картинка
/ Фото: istockphoto.com/alexialex

Опасные переводы от незнакомцев: как не стать фигурантом уголовного дела

Адвокат Григориади: перевод от постороннего может обернуться уголовным делом
/Главная /Безопасность
Автор текста:
Станислав Лопатин
/Главная /Безопасность
Автор текста:
Станислав Лопатин
Прием денежных переводов от незнакомых лиц на банковскую карту несет серьезные риски. Такие операции могут невольно вовлечь гражданина в мошенническую схему, рассказал агентству «Прайм» адвокат Дмитрий Григориади.

Он напомнил, что с лета 2025 года действует Федеральный закон № 176-ФЗ, устанавливающий уголовную ответственность за дропперство — использование чужих карт для перемещения незаконных средств.

«Если на ваш счет поступил перевод от жертвы мошенников, а потом вы эти деньги куда-то отправили или обналичили — вы звено преступной цепочки. По обновленной статье 187 УК РФ за это грозит до шести лет лишения свободы. Причем даже если вы просто передали кому-то свою карту за вознаграждение — это уже состав преступления», — подчеркнул эксперт.

По его словам, дополнительные риски связаны с банковским контролем и налогообложением. С 1 января 2026 года Банк России удвоил количество критериев подозрительных операций — с 6 до 12. Теперь кредитные организации обязаны блокировать переводы на срок до 48 часов при малейших сомнениях. Регулярные поступления от разных лиц также могут привлечь внимание налоговой службы, которая вправе доначислить НДФЛ, пени и штрафы.

Юрист рекомендует воздержаться от приема переводов от незнакомцев. Фрилансерам и самозанятым следует официально оформить статус, а при любых переводах между знакомыми указывать в комментарии назначение платежа: «возврат долга», «на подарок» и т. п.