Банковскую карту могут заблокировать из-за переводов: какие операции под особым контролем

Частые и слишком быстрые денежные переводы могут стать основанием для блокировки банковской карты в рамках требований 115-ФЗ. Об этом NEWS.ru сообщил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко, пояснив, какие операции вызывают у банков повышенное внимание.

По словам эксперта, кредитные организации обязаны проверять операции на предмет возможного отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Одним из признаков подозрительной активности он назвал проведение более 30 переводов в течение суток. Кроме того, вопросы могут возникнуть при мгновенном перечислении средств сразу после их поступления на счет.

Щербаченко также отметил, что банки обращают внимание на карты, по которым практически отсутствуют регулярные платежи, включая оплату ЖКУ и услуг связи. Под подозрение могут попасть и счета, где средний остаток не превышает 10% от среднесуточного объема операций. По его словам, поводом для проверки также способны стать перевод средств на другой счет сразу после крупного пополнения, снятие наличных, полученных в виде субсидии, а также поступление значительных сумм от третьих лиц.

Эксперт пояснил, что дальнейшие действия зависят от причины блокировки. Если банк заподозрил проведение операции без согласия клиента, ее достаточно подтвердить через службу поддержки. Если же ограничения связаны с требованиями антиотмывочного законодательства, владельцу счета потребуется предоставить документы, подтверждающие законность происхождения и перевода денежных средств.