От смены номера до необычного провайдера: из-за чего могут заблокировать перевод через СБП
Эксперт Трепольский: банки могут приостановить переводы через СБП от ₽200 тыс.Нужно заранее уведомлять банк о переводах более ₽200 тыс., которые могут расценить как нетипичные. Об этом «Газете.Ru» рассказал финансовый эксперт Дмитрий Трепольский.
Эксперт выделил три ключевых признака, которые могут вызвать подозрения у финансовых организаций: крупный перевод через СБП после поступления значительной суммы, особенно если он адресован человеку, которому не переводили деньги полгода. Также банк насторожится при смене номера телефона для доступа к онлайн-банку или «Госуслугам» менее чем за 48 часов до операции. Внимание привлечет и использование нетипичного интернет-провайдера, операционной системы или прокси-сервера при совершении перевода.
Он предупредил, что ни в коем случае нельзя следовать инструкциям из неожиданных звонков или СМС, предлагающих «помощь» в разблокировке, поскольку это может быть уловкой мошенников.
Для подтверждения легальности операции клиенту следует подготовить договоры, счета, инвойсы или объяснительные записки о целях перевода. Согласно новым правилам, банк вправе приостановить подозрительную операцию на срок до двух рабочих дней, а в случае необходимости дополнительной проверки с привлечением Росфинмониторинга — до 10 рабочих дней.
Ранее юрист Ирина Зуй объяснила, как спасти денежный перевод от блокировки.