Картинка — / Фото: REGIONS/Владимир Ерастов

Почему банк может приостановить перевод и как действовать при блокировке карты

Косарева: нетипичные снятия наличных и переводы приведут к блокировке карты

/Главная /Общество

Автор текста:

Маргарита Салахова

Сегодня 09:19

/Главная /Общество

Автор текста:

Маргарита Салахова

Сегодня 09:19

Нетипичные снятия наличных, переводы на подозрительные номера, комментарии к платежам и массовые небольшие пополнения могут привести к блокировке банковской карты или отдельной операции. Об этом в разговоре с «Лентой.ру» предупредила управляющий партнер агентства ВМТ Консалт Екатерина Косарева.

По словам эксперта, банковские антифрод-системы обращают внимание на изменения в привычном поведении клиентов. Например, если человек внезапно начинает ежедневно снимать крупные суммы, в том числе ночью и в других городах, операция может быть приостановлена. При этом регулярное снятие наличных в привычном режиме не обязательно вызовет подозрения.

Еще один повод для проверки — перевод получателю, чей номер телефона связан с мошенническими схемами. Такие номера могут попадать в базу Банка России. Если клиент отправит деньги на карту, привязанную к подобному номеру, банк может заблокировать перевод. Однако возможны и ошибочные срабатывания, например после того, как номер телефона перешел к новому владельцу.

Внимание банков могут привлечь и комментарии к переводам, указывающие на оплату товаров или услуг. Среди примеров Косарева назвала формулировки «за торт», «спасибо за реснички» и «за квартиру за январь». По словам эксперта, такие пометки могут восприниматься как признаки предпринимательской деятельности без выдачи чека. Дополнительные вопросы могут возникнуть при переводах букмекерским конторам и онлайн-казино, особенно если ранее клиент не совершал подобных операций.

Подозрения также вызывают действия, похожие на дропперство. Если человек получает деньги на карту и сразу снимает их, повторяя такую последовательность несколько раз, антифрод-система может расценить это как подозрительную активность. Массовые небольшие пополнения личной карты тоже способны привлечь внимание банка: система может заподозрить попытку скрыть доходы, которые не облагаются НДФЛ. Как отметила Косарева, с подобной проблемой нередко сталкиваются председатели родительских комитетов в детских садах и школах.

Если банк заблокировал карту или операцию, эксперт рекомендует обратиться в службу поддержки через официальное приложение. Такой способ связи поможет снизить риск общения с мошенниками и возможного вовлечения в преступную схему.