Одно совпадение — и деньги заморозят: новая причина для блокировки счетов

Счета клиентов банков могут временно приостанавливать из-за частичного совпадения их персональных данных с информацией о лицах, чьи средства подлежат заморозке. Как объяснил газете «Вечерняя Москва» бывший следователь и адвокат Вадим Багатурия, банки уже самостоятельно определяют критерии подозрительных операций, а в случае блокировки из-за совпадения данных клиенту могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения личности.

Росфинмониторинг предложил дополнить законодательство об отмывании доходов и финансировании терроризма новым основанием для приостановки операций. Речь идет о ситуации, когда сведения о клиенте частично совпадают с данными человека, в отношении которого действует ограничение на распоряжение средствами.

При выявлении такого совпадения операции предлагается приостанавливать на пять рабочих дней. Критерии, по которым банки должны будут проводить проверку, установит Росфинмониторинг. Если за этот период не будет принято решение о продлении ограничений, доступ клиента к операциям должен быть восстановлен.

Сейчас банки замораживают средства клиентов, включенных в перечень лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности. По данным Росфинмониторинга, в списке находится более 15 тыс. человек. Новые правила должны учитывать различные варианты написания персональных данных и тем самым затруднить попытки обойти действующие ограничения. По состоянию на 1 февраля 2026 года более 800 человек в перечне имели несколько вариантов таких данных.

По оценке Багатурии, для обычного клиента частичное совпадение может обернуться временными неудобствами, особенно если совпадают фамилия, дата рождения или другие сведения. При этом приостановка операций не обязательно означает, что банк установил принадлежность клиента к соответствующему перечню.

Если ограничения введены из-за подозрительной операции, финансовая организация вправе запросить у клиента пояснения и подтверждающие документы. При блокировке, связанной с попаданием в перечень, решение можно обжаловать через суд или обратиться в Росфинмониторинг для исключения ошибочных сведений.