Аферисты нашли новые схемы работы с наличными
Финразведка: аккредитивы стали чаще использовать в сомнительных операцияхАккредитивы, используемые банками для расчетов при сделках с недвижимостью, стали чаще применяться в сомнительных операциях, сообщил замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд в интервью РБК.
Аккредитив — это форма безналичного расчета, при которой деньги передаются продавцу не напрямую, а через банк, который выступает гарантом сделки.
Негляд отметил, что участились случаи использования аккредитивов для вывода средств под видом сделок с недвижимостью, где суммы значительно превышают реальную стоимость объектов. Представитель ЦБ добавил, что банк регулярно выявляет риски таких операций и информирует рынок о подозрительных случаях.
Юрист Александр Катков объяснил, что банки, выступая гарантами аккредитивов, могут создавать «иллюзию легальности» происхождения средств. Так, земельный участок, оцененный в ₽1 млн, может быть указан в договоре за ₽10–20 млн.
Катков уточнил, что при возникновении вопросов об источнике пополнения физлицо может указать, что деньги получены легально после продажи недвижимости.
Ранее сообщалось, что банки начали менять ставку по ипотеке с льготной на рыночную в 30%.