Перевод под угрозой: из-за чего банки блокируют карты

Российские банки все чаще блокируют переводы из-за так называемого нетипичного поведения клиентов. Как пояснил РИА Новости адвокат Дмитрий Пашин, кредитные организации внимательно анализируют параметры каждой операции и могут приостановить перевод, если он выбивается из привычного финансового поведения человека.

Под подозрение попадают операции, которые отличаются по сумме, частоте, времени проведения или месту, а также переводы, выполненные с нового или ранее неиспользуемого устройства. Важную роль играет и получатель средств. Если совокупность этих факторов не совпадает с обычной моделью поведения клиента, операция может быть автоматически признана рискованной.

В качестве примера юрист привел ситуацию, когда человек, ранее переводивший не более ₽20 тыс., внезапно пытается отправить ₽1 млн. При этом четких и публичных критериев, по которым банк определяет подозрительность операции, не существует — эти алгоритмы не раскрываются, чтобы избежать их обхода.

Ранее сообщалось, как после праздников не попасть в финансовую яму.