Как избежать рисков при переводах с карты на карту: предупреждение юриста

Обычные переводы с карты на карту могут привлечь внимание контролирующих органов и создать правовые риски для обеих сторон, сообщил агентству «Прайм» руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Специалист пояснил, что сам факт перевода не является нарушением, однако банк или налоговая служба вправе потребовать от плательщика подтвердить законность операции. Для этого может понадобиться предоставить документы о покупке или дать письменные пояснения.

Отдельную зону риска юрист выделил в сфере трудовых отношений. Если работодатель переводит часть зарплаты со своего личного счета, а не с расчетного счета организации, это расценивается как попытка скрыть реальные доходы сотрудника. При выявлении таких схем компании грозят доначисления НДФЛ, страховых взносов, а также пени и штрафы.

Кроме того, регулярные поступления на личные карты часто используются для маскировки незарегистрированной предпринимательской деятельности. Налоговики тщательно анализируют движение средств по таким счетам, предупредил юрист.

Хаминский рекомендовал использовать официальные каналы для оплаты товаров и услуг, а доходы оформлять в строгом соответствии с законом. Даже при частных расчетах с знакомыми эксперт посоветовал сохранять чеки, скриншоты переписок и другие подтверждения сделки на случай возникновения вопросов у банка или ФНС.