Перевод могут остановить на несколько часов: какие действия клиента покажутся банку подозрительными

Банки могут приостанавливать денежные операции, если реквизиты получателя ранее использовались в мошеннических схемах или поведение клиента при переводе выглядит нетипично. Об этом РИА Новости рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, кредитные организации ориентируются на признаки проведения транзакции без добровольного согласия клиента, закрепленные в приказе Банка России. В частности, проверка возможна, если сведения о получателе находятся в базе мошеннических переводов. Также учитываются крупные перечисления незнакомым людям, необычное время совершения операции или использование непривычного устройства. Основанием могут стать сведения оператора связи о подозрительной активности за шесть часов до перевода и сигналы Национальной системы платежных карт о риске мошенничества. При этом банки вправе вводить дополнительные критерии.

С 1 марта 2027 года в банковских приложениях и на сайтах должны применяться сертифицированные средства защиты информации, способные до списания средств обнаруживать воздействие вредоносного программного обеспечения на устройство клиента. При получении таких данных банк должен будет отклонить операцию с соответствующего телефона или компьютера. Кроме того, кредитные организации начнут учитывать информацию ГИС «Антифрод» о мошеннических звонках и смс. Если клиент контактировал с номером, отмеченным системой как мошеннический, перевод будет отклонен, а при желании человека все же отправить деньги банк сможет задержать операцию на шесть часов.

Аксаков подчеркнул, что законные операции граждан с «чистыми» номерами массово блокироваться не будут. Приостановленный перевод клиент сможет подтвердить, обосновав его правомерность. Обязательная блокировка средств на 48 часов предусмотрена только в ситуации, когда счет получателя находится в «черном списке» Банка России.